各管理部、各科室：

为进一步规范住房公积金业务运行，强化依法管理，提升服务效能，防范资金风险，促进全市住房公积金事业高质量发展，市中心组织开展了2023年度住房公积金业务综合检查。现将检查情况通报如下。

 一、基本情况

 本次检查通过听取工作汇报、查看业务系统、调阅档案资料等方式，集中查看各管理部2022年7月1日至2023年6月30日期间的政策法规执行、年度业务指标完成、财务管理、党史学习教育、档案管理、固定资产清查及系统存量数据治理等情况。总体来看，全市住房公积金政策执行较好，业务运行安全平稳高效，各项业务受理资料较为齐全，办理程序符合规定，风险防控措施有力，逾期率保持在安全线以内。各管理部能认真实施降低贷款首付比例、简化按揭贷款楼盘准入流程、提高租房提取金额等支持性政策，为全市稳经济工作做出了积极贡献。

  二、工作成效

（一）政策执行严谨规范。各管理部均能按照住房公积金相关政策规定，严格执行三级审批制度及财务管理制度，按流程规范操作，有效降低资金风险。多数管理部能规范审批住房公积金贷款、提取业务，业务要件受理齐全，资料扫描清晰完整，档案管理基本规范；进一步明确细化业务受理、审批岗位职责，实现岗位之间的互相配合、相互监督，确保资金安全运行。

（二）综合效能不断提升。各管理部紧紧围绕全年工作目标，认真落实年度任务，积极推进缴存扩面工作，强化业务经办培训，业务办理优质高效。石泉管理部积极参加行政审批局组织的商会座谈会，广泛宣传住房公积金制度；高新管理部实行年度目标“挂墙作战”，将任务分解到个人；石泉、汉阴、白河管理部积极开展贷前培训，极大提升了业务办理效能；紫阳管理部联系教育、卫生系统，将绩效工资和其他奖励性收入，一并纳入缴存基数；市直管理部协调沟通市中心医院、中医院、市公安局汉滨分局等单位，规范缴存基数、提高缴存比例，取得成效。

（三）逾期催收成效显著。严格执行“四清一责任”清单工作要求，开展短信、电话、上门等常态化逾期催收工作机制，全面加强“零逾期”管理。石泉、高新、宁陕、白河、岚皋、镇坪、紫阳、汉滨8个管理部长期保持零逾期；平利县管理部采用劝导逾期职工通过出租房屋的方式，用租金偿还逾期贷款；旬阳管理部利用法律手段成功收回1笔逾期贷款；市直管理部通过收回担保人资金、扣除开发商保证金、法院诉讼等多种方式，解决逾期回收难题。截至目前，全市贷款逾期率降至0.1‰。

（四）服务群众方式多样。全面推广延时服务、上门服务、预约服务，全面推进“周三主任坐窗口”活动，深入一线跟服务对象有效互动，了解广大职工关心和急需解决的问题。高新管理部创新工作思路，率先开展“主任坐窗口”活动；汉滨管理部一名副主任长期坐前台，及时处理业务办理过程中的棘手问题；旬阳管理部大力推广使用“普通话、夏季送清凉、一杯菊花茶”等特色服务。上半年，市直、汉滨、高新、汉阴、石泉、紫阳、岚皋、平利、旬阳、白河10个管理部被当地政务服务中心评为红旗窗口，社会反响良好，群众满意度较高，彰显新时代公积金人的良好形象。

（五）以学促干见行见效。坚持政治理论学习与业务培训“两不误”，强化政治理论、会议文件、业务知识等日常学习，确保理论业务学习走深走实。市直管理部开创学习园地，以深学促实干，以笃行促发展；紫阳管理部对2022年检查的问题逐项整改，管理部主任每日详细记录工作内容，并在每周四召集窗口人员进行业务培训；旬阳管理部督促职工利用业余时间在“学习强国”平台学习党的路线方针、时政要闻，提高干部职工政治思想觉悟，提升服务水平。

  三、存在问题

（一）归集进账不及时。归集方面，各管理部已在自查阶段整改了缴存单位归集银行与进账银行不一致的问题，但仍存在公积金记账未按中心规定及时记入职工明细账的现象，汉阴、宁陕管理部缴存挂账时间较长，市直、平利管理部挂账清理不及时。此外，扩面任务进度较为缓慢，大部分管理部的新增人数均未达到年度目标任务的50%。

（二）业务办理不规范。一是资料扫描不规范。镇坪、平利、紫阳、市直管理部存在扫描件不全、不清晰、不整齐等问题；石泉管理部存在必收件为照片上传，非资料原件。二是提取要件不全。旬阳、高新、宁陕管理部存在偿还商贷提取无银行盖章的纸质版还款流水和余额证明，仅提供手机APP流水和余额；白河、宁陕管理部购商品房提取资料中购房合同无备案章；汉滨管理部有1笔租房提取无高新及市直不动产信息查询；岚皋管理部有1笔偿还商业贷款提取未扫描商业贷款余额证明。三是贷款资料不全。白河、石泉管理部二手房贷款无现场勘察资料；汉滨管理部缺少个人住房贷款委托放款通知书，二套房贷款中职工个人征信报告显示有房产信息，但未提供相应的不动产信息查询；岚皋、汉滨、高新、白河管理部部分贷款纸质档案资料中缺少抵押物清单；镇坪、紫阳管理部贷款收件存在漏扫项目；宁陕管理部贷款纸质版资料无预抵押登记证书复印件。四是贷款资料留存不规范。旬阳管理部贷款申请审批书填写不完整，借款人及配偶方的联系方式只填写了手机号，其他联系方式均为空白；高新管理部借款人单位公章不一致；岚皋管理部存在商转公的公积金贷款金额略大于原商业贷款还款额，且未扫描相应的情况说明。

（三）档案管理不标准。一是贷款资料装订顺序不规范。汉滨、岚皋、旬阳、宁陕管理部贷款资料装订顺序未按照市中心印发的《贷款档案管理办法》要求按序归档。二是档案资料编码不标准。岚皋管理部存在单页编码、铅笔编码问题；汉滨、紫阳管理部部分资料尚未编码；石泉、汉阴、宁陕、高新管理部贷款档案资料未编写目录。

（四）资产管理不到位。检查组按照市中心提供的各管理部固定资产实物清单进行实地盘点清查，发现各管理部均未按照固定资产管理办法建立统一、规范的固定资产台账，也未按照资产详细信息张贴固定资产标识卡。旬阳、白河、汉滨、汉阴管理部存在固定资产存放分散问题，在原办公地和现办公地点均存放固定资产，不利于固定资产的统一管理。

（五）工作记录不全面。通过实地翻阅学习笔记发现，各管理部均按要求设立单独的会议记录本，保证至少每月组织一次管理部会议，及时传达中心会议及文件精神，能够积极召开工作会议、业务培训、主题学习活动，但仍存在重业务知识培训，轻理论学习的现象。少数管理部对充电学习重视程度不够，学习笔记内容单薄，会议记录不规范。

  四、整改要求

（一）坚持问题导向，强化责任担当。要充分认识业务综合检查的重要意义，坚持问题导向，倒查摸排、举一反三落实整改，对多次提出仍未整改的问题，要追根溯源、深入剖析、细化措施，于10月底前完成整改并报送整改报告。各管理部主任要加强日常管理，夯实岗位职责，补齐弱项短板，积极推动工作向“标准规范、整体优化、提档进位”的目标迈进。

（二）规范业务管理，加强风险防控。持续加强三级审批制度，通过初审、复审、终审三个环节严把审核关，严格执行审核操作规范，降低骗提骗贷风险。各管理部应严格按照相关政策规定，切实做好住房公积金缴存、提取、贷款业务的日常审核、录入工作，确保前期基础工作零差错；要夯实第一受理责任人的责任，重点加强窗口业务受理人员的培训，强化识别和规避风险的能力；要安排专人紧盯逾期清收，实行动态检测，销号管理，尤其是已到法院执行阶段的，要通过多种途径，积极协调法院执行，力争逾期率不断下降，确保资金安全。

（三）加强资产管理，分类建立台账。要加强单位固定资产管理，严格遵守固定资产实行统一登记、归口管理、分级负责、责任到人的管理制度，分类建立台账。对在使用中的资产，张贴固定资产标识卡，做好统一管理，避免资产遗失；对已达报废年限确需淘汰或无法维修、无维修价值、无法满足工作需要的固定资产，按国有资产处置管理办法及时申请报废处置。要规范档案管理，严格按照市中心印发的《贷款档案管理办法》装订档案，资料按序装订、要件齐全、目录清晰、页码完整，确保业务档案管理规范化、标准化、科学化。

（四）加大宣传力度，创新服务举措。要创新宣传方式，不断提升公积金政策的知晓率，积极动员职工缴存公积金，稳步推进扩面工作，确保年度扩面任务顺利完成；要加大贷款发放力度，做到“能贷尽贷”，个贷率保持85%以上；要积极支持租房及加装电梯提取，优化提取流程，保证租房提取有效提升；要全面推进落实“省内通办、跨省通办”等各项服务措施，提高整体业务管理和服务水平；要大力推行“网上办、掌上办”，进一步提升业务离柜率，从根本上把为群众办实事落到实处，扎实推进我市住房公积金事业高质量发展。